미국에서 Financial Services Business는 다음의 5곳에서 발생합니다.

돈을 저축할 수 있는 4기관 (Bank, Real Estate, Investment Brokerage Firms, Insurance Company) + 세금을 다루는 기관(IRS).

(1) Bank:

• Banker

  - Regulated by Federal Government (FDIC)

(2) Real Estate:

• Realtor, Mortgage Loan Officer

- Regulated by State Government

(3) Investment Brokerage Firms:

• Financial Advisor

- Regulated by SEC (The U.S. Securities and Exchange Commission)

(4) Insurance Company:

• Life/Health Insurance agent, Property & Casualty Insurance agent

- Regulated by State Government

(5) Tax Service:

• CPA/EA (Tax Professional), Attorney

- Regulated by Federal / State Government

위 5 기관에서 발생하는 Financial Service들은 한 분야의 전문가도 많이 계시지만, 서로 연관되어 있기 때문에 Multiple-Career를 가지고 종합 서비스를 제공하는 전문가/기관들이 최근 많이 생기고 있습니다. 이러한 추세는 미국의 종합병원 시스템을 따라 가는 것 같습니다. 앞으로 Financial Service 업계에서 일하기 원하는 분은 이러한 큰 틀을 먼저 이해하고 본인의 적성/상황에 맞는 세부분야를 선택하고 Crystal Clear한 계획을 세워 꾸준히 준비하시기 바랍니다. 고객의 올바른 결정을 도와 드리려면, 자기 비즈니스 영역만 고집하지않고 다른 분야에 대해서도 폭넓게 이해해야 합니다.